秋田で事業計画書の作成を依頼するには｜費用・必要資料・融資支援の流れ

秋田で創業融資を考え、事業計画書の作成代行を探している方の多くは、「何を書けばよいかわからない」「売上予測を数字にできない」「開業準備で書類に時間をかけられない」と悩んでいます。依頼する際は、計画書の作成に加え、必要資金の整理、申込、面談、開業後の経理まで、どこを任せたいかを決めると準備が進みます。

秋田税理士事務所は、ヒアリングを基にした創業計画書などの申請書類の作成から、提携金融機関への申込・面談のサポートまで対応しています。税務顧問契約を締結された方には、融資実行後の会計入力代行と業績報告も行っています。開業前の計画と開業後の数字をつなげたい方は、創業融資サポートの内容をご確認ください。

本記事では、作成を依頼する範囲、料金と総負担の見方、用意する資料、相談から申込までの流れを解説します。自分で書類を完成させてからでなくても、決まっていること・迷っていることを整理するところから相談できます。

事業計画書の作成を依頼すると、何を任せられるのか

作成代行という言葉だけでは、書類を清書する仕事なのか、事業内容と数字を整理する仕事なのかがわかりにくいものです。融資に使う計画書では、資金の使い道、売上の根拠、経費、返済の見通しを、実際の資料と整合させることが重要です。

当事務所の創業融資サポートでは、お話を伺い、一緒に事業を整理して書類を作ります。経営者ご自身で表計算や文章の体裁を整える作業を減らし、販売先の開拓や開業準備に時間を使いやすくします。

事業の意思決定と事実の確認は、経営者と一緒に進める

作成を依頼しても、未確定の受注を契約済みにしたり、自己資金を実際より多く見せたりすることはできません。経営経験、商品の価格、仕入先、開業場所などの事実は、経営者から伺う必要があります。わからない部分は無理に埋めず、確認する項目として整理します。

また、金融機関が経営者ご本人に尋ねる場面があります。書類だけ受け取り内容を理解しないまま面談に臨むと、計画を説明できません。「なぜこの売上になるか」「なぜこの資金が必要か」をご自身の言葉で伝えられることが、作成後の大切な到達点です。

事業計画書と創業計画書の違い

事業計画書は、事業内容と収支・資金の計画をまとめる書類の総称として使われます。創業計画書は、創業時の事業内容や経験、必要資金、見通しなどを整理する書類です。金融機関の指定書式がある場合は、それに合わせて作成し、説明が足りない部分を補足資料で示します。

見栄えのよい長い資料を作れば有利になるとは限りません。必要な項目と根拠が揃い、申込書・見積書・預金の状況と数字が一致していることを優先します。項目ごとの書き方は、秋田の事業計画書の書き方と準備資料もご参考ください。

秋田税理士事務所の創業融資サポート料金

創業融資サポートは、着手金0円の完全成功報酬制で案内しています。融資が実行された後に報酬をお支払いいただく流れです。融資に至らなかった場合の創業融資サポート報酬はいただかないと案内しています。

最低手数料15万円＋税は、消費税10％の場合で税込16万5,000円です。税務顧問契約を結んでも、融資サポート報酬が一律0円になるわけではありません。顧問契約は開業後の経理・申告などの仕事であり、融資の成功報酬と分けて確認します。

融資額500万円・200万円の計算例

上の表は料金を理解するための仮定の計算です。融資の承認額を保証するものではありません。税務顧問料、金融機関への利息、保証付き融資の保証料などは含まれていません。

計画書だけの作成や、既存事業の追加融資はどうなるか

上記は創業融資サポートとして公開している料金です。計画書だけの作成や、既存事業の追加融資、補助金申請用の計画書に、そのまま同じ料率が適用されるとは限りません。「何のための計画書か」「どこまでの支援が必要か」をお知らせいただき、対応範囲と費用を確認してから進めます。

作成代行の費用だけを考えていると、必要資金から利息・保証料・支援報酬などが抜ける場合があります。開業後の手元資金を残すためにも、資金計画では実際に支払う費用を含めて考えましょう。

詳しい条件は創業融資サポートの料金・流れ、開業後の経理や申告のプランは顧問料金のご案内をご確認ください。

依頼前に揃えたい資料と、未完成でも伝えてほしいこと

資料をすべて揃えてからでなければ相談できない、ということではありません。最初は「準備できている」「取得中」「まだ決まっていない」を分けて伝えると、作業の順番が見えてきます。提出が必要な書類は、申込先・制度・事業の段階に合わせて確認します。

開業前・開業して間もない方の準備

「飲食店を開く」「建設業で独立する」といった業種名だけでなく、誰に何をどの価格で提供するのかを伺います。これまでの勤務経験を、開業後の仕入れや販売、作業管理にどう生かせるかも、計画書に反映する材料になります。

すでに営業している方の追加資料

確定申告書・決算書などに加え、直近の月別売上、試算表、売掛金・買掛金の明細、借入返済予定表、今後の受注資料などが整理の材料になります。申告済みの数字と最新の業績を分けると、足元の変化を説明できます。

日本政策金融公庫の国民生活事業の一般的な個人事業主向け申込案内では、確定申告書一式は直近2期分です。申告が1期だけ済んでいる場合は1期分、創業して間もなく申告未了の場合は提出不要とされています。制度による違いや追加資料は個別に確認します。

資料が途中でも、処理できている月、未整理の通帳・領収書、売上の集計状況をお知らせください。資料の不足を隠したまま書類を仕上げるより、足りないものを先に把握する方が、計画と実績の食い違いを防げます。個人事業主の融資に必要な書類と返済計画もご参考ください。

計画書に反映する数字は、次の順に整理する

1．必要資金と調達方法の合計を一致させる

設備と運転資金を積み上げ、それに対して自己資金や借入をどう充てるかを決めます。必要資金が600万円なのに調達方法の合計が500万円なら、100万円の不足が残っています。逆に、使途の説明がない資金が余っていれば、何のために借りるのかを再確認します。

見積書の消費税、敷金・保証金、工事の着手時と完成時の支払いなども整理します。事業に投入できる資金と、生活維持のために残す預金を分けて考えることも必要です。資金の出どころが家族からの借入なら、その返済も計画に加えます。

2．売上を「単価×数量×稼働」で説明する

月100万円を目標にする場合、何を何件販売するのか、何人に来店していただくのかが必要です。飲食店なら客単価と客数、営業日、席数や回転数の関係を確認します。建設業なら受注単価と件数に加え、実際に対応できる人員や外注費、工期も確認します。

これは業種ごとの計画の立て方の例であり、当事務所が特定の売上を実現した事例ではありません。実際の価格表、契約、経験、設備能力など、ご自身の事業の根拠を使います。創業直後から満稼働する前提にせず、顧客を獲得するまでの時間も反映します。

3．経費は売上に連動するものと固定費を分ける

仕入れ・材料・外注費などの変動費と、家賃・リース料などの固定費を分けます。人件費は人数と勤務時間、給与に加え、事業の条件に応じた保険料などの負担も確認します。広告費や水道光熱費、システム利用料など、小さく見える支出も積み重なるため一覧にします。

「前年と同じ経費率」に頼らず、値上げされた仕入価格や契約変更も反映します。開業前の一時的な支出と、毎月発生する支出を混ぜると、必要資金と毎月の利益の両方がわかりにくくなります。

4．利益の計画を、実際の入出金と返済へつなげる

売上が立つ月と代金が入る月は一致しないことがあります。カード売上、掛売上、前受金、仕入先への支払いなど、取引条件に合わせて資金繰りへ置き換えます。元本返済は通常経費ではありませんが、現金が減るため、返済後に資金が残るかを確認します。

個人事業主の場合は、生活費や税金・社会保険料などの支出も別に把握します。法人の場合も、役員報酬、税金、既存借入などを含めて確認します。事業で利益が出ることと、期日までに支払えることの両方が必要です。

5．売上が計画を下回った場合も試算する

開業が遅れる、客数が想定より少ない、入金が後ろにずれるなどの状況を考え、資金が足りなくなる月を確認します。支出を延期できるのか、規模を見直すのか、売上を増やすために何をするのかを整理します。根拠のない楽観的な計画より、変化が起きたときの対応まで説明できる計画を目指します。

秋田では、事業によって冬期の工事や来店、観光、収穫期などによる波があります。地域全体を一括りにせず、その事業の実績や契約に基づいて月別に反映します。年間平均の数字だけで赤字になる月が隠れないようにしましょう。

公庫・秋田の金融機関へ使う計画書は、用途を先に確認する

日本政策金融公庫、秋田銀行・北都銀行などの地域金融機関、自治体の制度融資では、申込書や添付資料、利用条件が異なります。同じ事業の説明でも、提出先の指定項目に沿って整理する必要があります。複数の資金調達を予定している場合は、それぞれの借入希望額と使途を共有し、同じ設備代を二重に資金計画へ入れないようにします。

公庫向けの創業計画書ができたからといって、別の申込先の資料がすべて揃ったとは限りません。信用保証協会の保証を利用する場合は、保証の条件や保証料も含めて考えます。自治体の制度融資は所在地や創業時期、業種などの要件を確認し、対象と決まっていない補助を先に資金へ織り込まないようにします。

秋田税理士事務所は、秋田銀行、北都銀行、秋田信用金庫、羽後信用金庫、秋田県信用組合、日本政策金融公庫などへの創業融資支援を案内しています。書類を整える過程で、事業の段階と資金使途を整理し、申込と面談の準備へつなげます。金融機関ごとの審査結果を約束したり、担当者との関係だけで承認されると説明したりするものではありません。

補助金の計画書と、融資の計画書は目的を分ける

補助金の申請では、その制度が求める事業内容・対象経費・実施期間などを整理します。融資では資金の必要性や返済の見通しなども確認されるため、補助金用の文章をそのまま移すだけでは説明が不足することがあります。補助金の採択と融資の承認も別です。

補助金を予定している方は、申請前・申請中・採択済み・交付決定済みなどの現在地と、対象経費、支払予定をお伝えください。入金前に費用を立て替える必要がある場合は、その期間の資金不足も考えます。補助金申請の作成業務を当然に融資サポートへ含めず、今回依頼する仕事の範囲を確認しましょう。

相談から申込・面談までの流れ

最初の相談で、目的と支払期限を共有する

業種、開業予定、必要額、使い道、資金が必要な日、自己資金、既存の借入をお知らせください。物件や設備をすでに契約している場合は、支払期限と契約状況も共有します。期限がある費用を後から知ると、必要な準備と審査の時間を確保できなくなるおそれがあります。

当事務所では、創業融資を受けるべきか、いくら必要かといった点も伺いながら整理します。初回無料面談は、現在ローン返済の遅延や延滞がない方を対象としています。着手金0円の創業融資サポートは月3名様限定で案内しているため、受付状況もご確認ください。

ヒアリング・資料確認・書類作成を進める

事業内容と資料を確認し、創業計画書などの申請書類を作成します。資料の金額と計画書が一致しているか、売上の根拠を説明できるか、必要資金の不足や重複がないかを整理します。数字が変わった場合は、その変更が売上・経費・資金繰りのどこへ影響するかも確認します。

例えば店舗の内装見積りが増えた場合、計画書の設備欄だけを直して終わりにはできません。自己資金と借入希望額、開業後に残す運転資金も見直す必要があります。計画全体のつながりを確認することが、書類作成を任せる意味になります。

提携金融機関への申込と面談を支援する

当事務所の創業融資サポートでは、提携金融機関への申込と面談のサポートを行っています。面談への同席は、金融機関が認める範囲で対応します。同席できない場合は、事前に説明のポイントをお伝えします。

面談では、経歴や開業の理由、取引先、資金の使い道、売上の見通しなど、経営者ご本人の言葉で伝えることが必要です。資料の作成を任せることで準備の負担を減らしながら、事業の判断と説明はご自身で行えるように整理していきます。

融資結果の確認と、実行後の資金管理

融資の可否、金額、条件は金融機関の審査で決まります。当事務所への依頼が融資承認を保証するものではなく、希望日までの実行も確約できません。希望額と異なる結果の場合は、支出や開業規模の見直しが必要になることもあります。

融資着金後に創業融資サポート報酬をお支払いいただきます。実行後は、資金を計画の使途に沿って管理し、売上・支払い・返済を把握します。税務顧問契約を締結された方には、会計入力を基にした業績報告を行い、計画に対して実際にどう進んでいるかを確認するための数字を整えます。

秋田税理士事務所へ依頼する利点は、計画と開業後の経理をつなげられること

融資の申込前は、売上や経費の「予定」を作ります。開業後には、通帳・領収書・売上資料などから「実績」を整理する仕事が始まります。当事務所は創業融資と税務顧問の両方を案内しているため、創業時の計画だけで終わらず、開業後の経理や申告についても相談できます。

税務顧問契約では、資料をお渡しいただき、会計入力を任せられます。ご自身が会計ソフトへの入力を抱え込む負担を減らし、営業・現場・採用などの仕事に時間を使いやすくなります。業績報告によって数字を把握しておくことは、経営状況の説明や、その後の資金計画にも役立ちます。

実際に公開しているお客様の声

当事務所の創業融資サポートページでは、由利本荘市の前郷食堂・三浦進様から、創業融資の支援を受けてビジネスプランを銀行へ示し、融資300万円を受けて開業したという声を掲載しています。また、こんべえファーム株式会社・佐藤善幸様からは、農業の法人化と創業融資600万円の支援についての声を掲載しています。

これらは個別のお客様の事例であり、同じ金額や条件をお約束するものではありません。業種や事業の段階が違っても、ご本人の経験と事業内容を伺い、必要な書類と数字へ整理するという支援の進め方をご確認いただけます。詳しくは創業融資サポートのお客様の声をご覧ください。

事業計画書の作成依頼についてよくあるご質問

自分で書き始めた計画書でも相談できますか？

作成途中のものがあれば、現在の内容と用途をお知らせください。すでに決めた事業内容、根拠のある数字、まだ迷っている部分がわかると、必要な確認を整理しやすくなります。作成途中の書類があることだけで、費用や対応範囲が自動的に決まるわけではありません。

計画がまだ固まっていない段階でも大丈夫ですか？

創業融資のご相談では、経験、開業したい事業、希望時期、用意できる資金など、決まっている内容から伺います。「物件は候補段階」「設備の見積りは取得中」なども、そのままお伝えください。事実がない部分を埋めた計画書を作るのではなく、次に何を確定する必要があるかを整理します。

作成を任せれば、面談に出なくてもよいですか？

金融機関の手続きに応じて経営者ご本人の面談や確認が必要です。当事務所は、同席を認める金融機関では面談に同席し、認められない場合は事前に説明のポイントをお伝えします。計画書を理解し、ご自身の経験と事業を説明できるように準備します。

税務顧問を頼むと、計画書作成と融資支援は無料になりますか？

いいえ。公開している創業融資サポートの料金は、通常5％＋税、税務顧問契約とセットで3％＋税、最低手数料15万円＋税です。例えば500万円の融資なら、セットの場合の成功報酬は税込16万5,000円です。これとは別に顧問料がかかります。顧問契約による会計入力・業績報告と、融資サポートの報酬を分けてご検討ください。

借入希望額を増やすために、売上予測を高めにすべきですか？

希望額に合わせた根拠のない売上や費用の過少計上は避けましょう。単価、件数、稼働、契約などの根拠を使い、必要な資金と返済の見通しを説明します。計画より売上が少ない場合も確認し、無理のある支出や借入を残さないことが大切です。

何日で計画書が完成し、融資を受けられますか？

事業内容の確定状況、資料の揃い方、追加確認、金融機関の審査などによって変わります。計画書の完成日と融資実行日は別です。物件や設備の支払い、開業予定がある方は、必要日を最初にお伝えください。確定していない審査期間を前提に契約や発注を進めないようにしましょう。

法人と個人事業主のどちらも相談できますか？

創業融資サポートは、個人事業主の方にも対応しています。法人化を予定している場合は、設立時期、契約名義、資金の準備方法なども含めてお知らせください。個人か法人かだけで一律に有利・不利を決めず、ご自身の事業と必要な手続きを整理します。

書類に悩む時間を減らし、開業準備を進めましょう

事業計画書の作成を依頼する際に大切なのは、ご自身の事業と資料を基に、必要資金・収支・返済を説明できる状態を作ることです。作成だけを切り離さず、申込・面談・開業後の経理まで考えると、準備の抜けや二度手間を減らせます。

秋田税理士事務所へは、事業内容、開業予定、必要額と使い道、必要日、自己資金、現在の借入、用意できている資料をお知らせください。ヒアリングと書類作成を任せ、経営者ご自身は事業の判断と開業準備に集中できるよう、一緒に進めていきましょう。

秋田税理士事務所へ創業融資を相談する／会計入力・税務顧問サポートを確認する